Las personas que trabajamos para otros en un empleo y recibimos nuestro ingreso a través del pago de un sueldo o un salario, no estamos acostumbrados a hacer declaraciones a Hacienda ya que, al ser corresponsables por ley, los patrones son quienes nos retienen cada vez que nos pagan un porcentaje de nuestro salario por concepto de impuestos y cada año realizan nuestra declaración anual. Sin embargo, los asalariados también tenemos derecho a deducir algunos gastos con lo cual se reduce la cantidad de impuesto que debemos de pagar, y si se nos retuvieron impuestos de más, entonces tenemos el derecho de solicitar a Hacienda la devolución del excedente. El día de hoy el equipo de Practifinanzas compartimos con ustedes una herramienta gratuita que les permitirá determinar cuánto dinero podrían recuperar en caso de deducir sus gastos.
La herramienta es sencilla de utilizar, necesitando como información básica:
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- El total de percepciones que tuviste en el año en cada uno de tus trabajos, incluyendo bonos y comisiones, los cuales puedes consultarlos en tus recibos de nómina;
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- El subsidio al empleo, el cual es una parte del pago de tus impuestos que te subsidia el gobierno. En muchos de los casos lo puedes encontrar también en tus recibos de nómina;
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- Retención total del Impuesto Sobre la Renta (ISR) por cada uno de tus trabajos, la cual también encuentras en tus recibos de nómina;
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- El total de gastos que hayas realizado durante el año en los siguientes conceptos y de los cuales tengas facturas a tu nombre (puedes obtener más información a través de esta liga):
- Gastos médicos
- El total de gastos que hayas realizado durante el año en los siguientes conceptos y de los cuales tengas facturas a tu nombre (puedes obtener más información a través de esta liga):
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- Gastos funerales
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- Donativos
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- Intereses por créditos hipotecarios
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- Aportaciones voluntarias al ahorro para el retiro
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- Primas de seguros médicos
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- Colegiaturas
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- Transporte escolar
Al no estar acostumbrados a hacer nuestras propias declaraciones ni a deducir impuestos, es muy probable que para este momento no tengas facturas de tus gastos deducibles, con lo cual no puedes comprobar a hacienda que realizaste esos pagos y por tanto no tiene sentido el que hagas la declaración buscando la devolución de impuestos. Sin embargo, si sabes lo que pagas por cada uno de esos gastos y calculas cuánto es aproximadamente al año, puedes darte una idea cercana de cuánto dinero estás dejando de recuperar… y con ello encontrar la motivación suficiente para que a partir de hoy pidas que se te facturen estos gastos y vayas juntando tus facturas para la declaración del próximo año.
Liga para acceso a la herramienta
Guía para uso de la herramienta
Ten en cuenta que Abril es el mes en el que los trabajadores, o nuestros patrones a nuestro nombre, realizamos nuestra declaración anual. Pero no te sientas presionado por el tiempo… Es posible que tu patrón realice tu declaración anual y posteriormente tú realices una declaración complementaria, en la cual solicites la devolución del impuesto a tu favor de ser el caso.
También es importante que recuerdes que el objetivo de esta herramienta es el proporcionarte un aproximado de cuánto podrías recuperar… o de cuánto te faltaría por pagar. Está fuera de su alcance el verificar que los comprobantes de pago que tienes en tu poder cumplen con los requisitos fiscales, o si alguno de los gastos que estás considerando se encuentran efectivamente contemplados por la ley fiscal. Por tanto, no debes considerar los resultados que genere como definitivos.
Si nunca has realizado una declaración podrías acercarte a los módulos de asesoría gratuita del SAT, aunque en lo personal te sugeriría acercarte con un Contador Público para que te asesore. Sus servicios no serán gratuitos seguramente, pero si pueden ser cubiertos por los impuestos que pretendes te sean devueltos y aún así te queda suficiente dinero a favor para que uses en lo que requieras, o mejor aún, para que ahorres e inviertas, estoy seguro que el esfuerzo valdrá la pena.
Esta herramienta que hoy ponemos a tu disposición nace precisamente con el objetivo de que tengas una idea clara de cuánto dinero podrías recuperar antes de comenzar con cualquier trámite o de acercarte a algún despacho contable, así como de llevar el seguimiento de tus ingresos y gastos para tu declaración del próximo año.
¡Éxito!
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TENGO MUCHAS DUDAS MI CONTADOR SIEMPRE ME HA DECLARADO EN CEROS
Y HACE POCO SOLICITE UN PRESTAMO Y ME PIDIERON MIS DECLARACIONES ANUALES Y COMO ESTABAN EN CEROS PUES NO FUI SUJETO DE CREDITO TENGO LOS FOLIOS Y LA FIRMA ELECTRONICA PERO NO HE HECHO FACTURAS NUNCA Y AHORA NECESITO HACER UNA SI POR EJEMPLO FACTURO MIL PESOS CUANTO VOY A PAGAR A HACIENDA EN TOTAL
Hola Arturo,
Cuando una se pide financiamiento a una institución financiera, ésta necesita verificar que tienes el flujo de efectivo (ingresos – gastos) suficiente para cubrir tus mensualidades. A los empleados se les pide sus recibos de nómina, a emprendedores y comerciantes su declaración fiscal. Si no puedes demostrar ingresos, es difícil que se te otorgue el préstamo.
Respecto a la factura, por sólo mil pesos debes pagar el IVA (ya sea que tú lo absorbas o se lo cobres a tu cliente) y el ISR, que por ese monto serían al rededor de $64 (el 6.4%). El porcentaje de impuesto a pagar se incrementa conforme más hayas facturado en el mes. Puedes tener una idea bastante clara sobre el cálculo en el artículo Soy empleado, ¿Cuánto me puede devolver Hacienda?, que si bien está dedicado a los empleados, la mecánica del cálculo, los rangos y los porcentajes son los mismos.
¡Éxito!
en el año 2012 a 2013 pague mucho impuesto puedo acaso recuperar algo y q necesito por favor orientenme por el momento no estoy trabajando
Hola Martha,
Es posible recuperar parte de los impuestos que pagaste si durante esos años estuviste pagando un crédito hipotecario. Tenemos un artículo al respecto el cual puedes encontrar siguiendo esta liga.
¡Éxito!
hola… necesito que me asesores… apenas tengo 2 semanas que me dieron de alta en mi trabajo pero yo no tengo un sueldo base trabajo por comisiones.mi pregunta es. ? para quitarme impuestos debe ser de lo que yo halla comisionado en la semana…mmmm ami me regresan un saldo retenido de hace meses también de ahí me tienen que quitar impuesto
Hola Erika,
Con todo gusto aportamos nuestro granito de arena 😉
Los impuestos se generan sobre los ingresos que tienes, es decir, en tu caso por el dinero que te paga tu patrón. Por tanto, si te pagan $1000, sobre esos mil se calculan los impuestos, y si te pagaran sólo $100, entonces sobre esos $100 se calcularían los impuestos. Respecto al saldo es lo mismo: se generan – y te retienen – los impuestos hasta el momento que te lo paguen.
¡Éxito!
hola una pregunta es la primera vez que se que se puede hacer reclamo de saldo a favor trabaje en ejercicio pasado en inegi pero no se que mas debo hacer para solicitarlo por que hasta donde se ellos lo tramitan la declaracion anual pedi mi constancia de retenciones ahora que sigue
gtracias por tu apoyo
Hola Miriam,
Siguiendo esta liga encontrarás un artículo el cual contiene un video del SAT sobre el proceso a seguir para realizar la declaración. El proceso es sencillo y el video bastante explícito.
¡Éxito!
quiero saber si tengo algo a favor sobre los impuestos del periodo 2014
Buen dia, estoy perdido en el tema ojala y puedan ayudarme, cuales son los gastos que puedo deducir o donde puedo ver a detalle los mismos, numero dos, como facturo a mi nombre ??? requiero hacer algun tramite ante hacienda, agradezco su amable respuesta.
saludos
Hola Héctor, buenos días.
Antes que nada te felicito por tu determinación de hacer valer tus derechos como contribuyente y recuperar impuestos. La buena noticia es que tenemos dos artículos que responden a tus inquietudes:
* ¿Podemos los empleados deducir impuestos? – Aquí se listan cuáles son los gastos que puedes deducir
* ¿Qué debo hacer para deducir mis gastos como empleado y recuperar impuestos?
¡Éxito!
Hola, muchas gracias, sin embargo al acceder a la aplicación con el password que me dieron no puedo accesar.
Hola Wendy, buenos días.
Te vamos a contactar por correo para apoyarte.
Mientras tanto que tengas un excelente día…
Hola Mauricio! Pues lo que me dijeron es que como en mayo nos dieron el ptu y aparte una gratificacion adicional (a la que tamb se le quito isr), el sistema considero eso como 3 quincenas, entonces pareciera que hay mayor sueldo y por eso incremento el isr solo en esta quincena y pues que no se nos va devolver ese dinero.. ni modo
Hola Cynthia!
Gracias por compartirnos el desenlace de tu caso. Sin embargo no todo está perdido… Como empleada puedes deducir gastos personales y recuperar parte de los impuestos que te retienen en tu trabajo si realizas tu declaración anual en el mes de abril. Puedes leer más al respecto en este artículo: ¿Podemos los empleados deducir impuestos?
De echo, si te interesa, podría compartirte información sobre un instrumento de ahorro e inversión para el retiro en el cual participo y con el cual tus aportaciones son, precisamente, deducibles de impuestos 😉
¡Éxito!
QUE PASA, TENGO UNA DUDA, ESPERO DARME A ENTENDER,,,, (SOY MALO PARA EXPLICAR),,, BUENO,, PUES CON LA AYUDA DE UN CONTADOR YA HICE LA DECLARACIÓN DEL EJERCICIO 2014, EN LA CUAL PUES TUVE SALDO A FAVOR, PUES PAGO INFONAVIT, Y HASTA DONDE ESTOY ENTERADO PUEDE UNO RECUPERAR LOS ÚLTIMOS 5 AÑOS, EL CUAL EL CONTADOR ME EXPLICO COMO ESTABA ESE PROCEDIMIENTO, TOTAL ACEPTAMOS UNOS COMPAÑEROS DEL TRABAJO Y YO, PERO AHORA RESULTA QUE COMO DESDE EL 2010, 2011 Y 2012, TAMBIÉN TENGO BUEN SALDO A FAVOR, RESULTA SEGUN EL CONTADOR, QUE ESOS EJERCICIOS YA NO LOS PUEDE HACER POR MEDIO ELECTRÓNICO, QUE SE TIENEN QUE HACER MANUALES, QUE HAY QUE LLENAR NO SE QUE FORMA U HOJA, MANDARLA A HACIENDA, QUE HACIENDA LA REGRESA Y QUE DE HAY ES OTRO MOVIMIENTO PARA RECLAMAR LA DICHA DEVOLUCIÓN, QUE SOLO SE PUDO HACER EL EJERCICIO DEL 2014 Y 2013, Y QUE SI DECIDO METER LOS EJERCICIOS DEL 2010-2011 Y 2012, VA A SALIR MUY CARO, NO SE PORQUE Y NO ME SUPO EXPLICAR BIEN,,, FRANCAMENTE ESTOY DESCONECTADO DE ESTE TEMA Y SURGIERON MIS DUDAS, UNA DE ELLAS ES…. REALMENTE ES ASÍ? SOLO SE PUEDE RECUPERAR HACIENDO ESE «COSTOSO» MOVIMIENTO? O HABRÁ GATO ENCERRADO?, PORQUE SI SE PUDO EL 2014 Y 2013.. LOS DE MAS AÑOS ANTERIORES AL 2013 PORQUE NO? ESPERO ME PUEDA AYUDAR RESOLVIENDOME ESTAS DUDAS.
Hola, te comento que si puedes recuperar esos años, y no sale nada caro, de hecho puedes acudir hacienda con Cita y ellos te ayudan a realizar el calculo y es uno ejercicio por cita ante el SAT. Solo necesitas tus constancias de sueldos y de Infonavit por esos años. Saludos¡
Buen dia. Mi duda es la siguiente: todos los meses pago aprox 370 de isr pero este mes me quitaron aprox 800 pesos, pero sigo ganando lo mismo, sera que cuando hizo la declaracion anual la empresa sali debiendo?
Buen día Cynthia.
Honestamente no creo que el incremento del ISR tenga algo que ver con la declaración anual. Adicionalmente las empresas presentan su declaración informativa de sueldos y salarios en Febrero. En el mes de abril la presentamos las personas físicas que decidimos o tenemos la obligación de declarar.
Lo que te recomendaría para evitar elucubraciones es acudir directamente al área de Recursos Humanos de tu empresa solicitando te expliquen el incremento en el impuesto retenido, y de no satisfacerte lo que te respondan, entonces volvemos a vernos en estas líneas, revisamos la información que te hayan dado y seguimos conversando 😉
¡Éxito!