Estafadores disfrazados de prestamistas, caso de estudio

Mauricio Priego 27/Ene/2014 224

Estafadores disfrazados de prestamistas

Pedro me contactó hace un tiempo solicitando mi opinión: como necesitaba un préstamo de $5000 para pagarlos en dos meses decidió buscar en Internet, encontrando finalmente a Inter Biu Credit Union, una organización dedicada a ayudar a las personas que necesitan un préstamo. Lo que levantó su suspicacia fue que todo el contacto era por correo sin dar un teléfono al cual hablar, además de que le solicitaban realizar un depósito del 3% por “impuestos de la deuda tributaria” para liberar el préstamo. 




Hice entonces una breve investigación: busqué más información de esa empresa en Internet y me topé con algunas curiosidades:

  • La dirección electrónica de la organización era interbiucreditunion.devhub.com Esta dirección representa que la página de interbiucreditunion está hospedada en el servidor de devhub.com ¿Y quién es  devhub? ¿Alguna institución financiera o una ONG para ayudar a los necesitados?
  • Pues resulta que ninguna de las dos: devhub.com es un servicio de hospedaje gratuito donde cualquiera puede crear un sitio web. Es decir, la supuesta organización no rentó un servicio de hospedaje profesional que garantice la atención a sus clientes. ¿Fue porque no tienen dinero? Si ese fuera el caso, ¿de dónde sacan entonces el dinero para los préstamos?
  • Entrando a su portal me topé que en la presentación de la empresa dice explícitamente que “fue fundada por tres prestamistas que quieren ayudar a las personas que necesitan un préstamo“. ¿Y quiénes son esos tres prestamistas? No lo dice. ¿Dónde se ubican sus oficinas? Tampoco lo dice. ¿En qué teléfonos puedes contactarlos? Tampoco lo dice.
  • Entonces decidí ver qué se dice de esa empresa en las redes para así tener referencias… Y resultó que nadie habla ni bien ni mal de la “organización”. Aparecía, eso sí, en cientos de páginas donde se pueden poner anuncios gratuitos.

¿Conclusión? La posibilidad de que sea un fraude es gigantesca… De hecho, me atrevería a apostar que más que una posibilidad, es una certeza. Finalmente Pedro no hizo el depósito y solucionó su necesidad de otra manera.

Vivimos momentos difíciles sin importar tu lugar de residencia. Alrededor del orbe se escucha de incremento de impuestos, desaceleración económica, aumento en los precios… y lo común, aunque no se publique en las noticias, es que los salarios no se incrementan con la misma velocidad. El escenario perfecto para que las personas busquen financiamiento.

Y sabiendo lo anterior, no faltan delincuentes (por no decirles más feo) que buscan aprovechar la situación, ya sea cobrando intereses altísimos, ya sea estafando a los incautos. En el caso de estudio fue relativamente fácil identificar que el prestamista era un defraudador disfrazado, pero si consideramos lo barato que es contratar un dominio propio y que alguien con mayor malicia puede muy bien imitar el contenido de una página de una casa financiera seria, queda claro que hay otras cosas en las que debes de fijarte antes de contratar un préstamo a través de Internet:

  • Confirma la existencia de la empresa. La mayoría de los países tienen algún organismo gubernamental que regula a las instituciones financieras y a las de crédito (en México puedes confirmar las empresas reguladas en la CONDUSEF)
  • Es difícil que te den un préstamo sin pedirte algún tipo de garantía así como tus datos personales. Si no te los piden, aléjate… Y si te los piden, piensa que estás dando información muy delicada como tu domicilio y nivel de ingresos a un desconocido ¿seguro que quieres hacerlo?
  • Busca en directorios telefónicos y páginas amarillas  a quien te pretende otorgar el préstamo, y confirma que la dirección y teléfono coincidan.
  • Busca en las redes sociales. Es un hecho que de cualquier banco verás que están echando pestes, pero lo que buscas es precisamente eso ¡que hablen de quien te pretende dar el préstamo! Demasiado silencio es sospechoso.
  • Pregúntate seriamente, ¿por qué no acudes a fuentes de financiamiento más ortodoxas como bancos, cajas de ahorro y crédito popular (registradas), o la propia empresa para la que trabajas? Demasiadas facilidades conllevan, normalmente, mayores costos de financiamiento y métodos más “duros” para cobrar adeudos vencidos.

Y lo más importante de todo: Si estás evaluando un préstamo,

¿En verdad necesitas aquello por lo que te vas a endeudar? Porque si en vez de endeudarte para comprarlo hoy ahorraras esa misma cantidad que estás dispuesto a pagar al prestamista, podrías adquirirlo sin endeudarte, a un menor precio, y llevándote unos pesos extras por los intereses generados por tu dinero.

¡Éxito!

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Referencias

224 Comentarios »

  1. Carlos 06/Nov/2017 en 4:57 pm - Responder

    Esta es la principal cabecilla.

    Celestine montero (supuesto nombre)

    celestine1montero@xxxxxxx

    xxxxxx@green-inter-bank.com

    http://www.mpabk.com

    460 21 60 38

    (929) 350-1710

    Nombre : ERIC THIBAUT
    Apellido : ABADA
    País : BENIN

    Nombre: Guillaume Alain
    Apellido: sewade
    País: Benin.

    Nombre: JUSTIN.
    Apellido: MEDEHOUNKOU 
    País: BENIN

    Nombre del titular::  BOBI IBRAHIMOVIC
    Código Bic o Swift: XXXABEBB
    Número de cuenta:: XXXXXXXX1353
    Pais:  belgica
    Nombre del banco:  bnp paribas fortis.

    • Mauricio Priego 09/Nov/2017 en 9:05 am - Responder

      Muchas gracias por la advertencia Carlos,
      Confiemos que sea de utilidad para tantas personas que en su necesidad quieren creer en estos defraudadores

  2. Victoria 30/Oct/2017 en 9:53 am - Responder

    Buen dia Mauricio , tengo este caso hace mas oo menos 3 semanas el.sr Franck Moreau se contacto con mi persona via messenger. Segun el trabaja con CASTRO en Benin Cotonou. Por necesidad de dinero confie y le envie 35$ supuestamente para los gastos de Notario. Ahora me pide 200$ por la trasnferencia BAncaria de Banck of Africa (Boa) al Banco de mi Pais (BNB). Personalmente desconfio ahora pero el es demasiafo insistente me ha mandado fotos , un numero de cuenta del.Banck of África para realizar el giro y un numero de telefono tb. Yo no pillo informacion de tal entidad CASTRO FINANCE. POR FABOR ME PUDIERAS AYUDARQ

    • Mauricio Priego 01/Nov/2017 en 8:21 am - Responder

      Hola Victoria,
      Desgracidamente estos rufianes así operan: Primero te piden una cantidad pequeña para que sea más sencillo que pierdas el anzuelo, para posteriormente irte incrementando los “derechos”, “costos de trámite”, “impuestos” y demás términos pseudo-legales para sacarte el máximo dinero posible.

      Franck Moreau es un fraude… Seguramente ni siquiera sea su nombre verdadero. Ya perdiste 35$, se prudente y no pierdas ni un peso más. Bloquéalo para que no te lleguen más mensajes de él, aunque no bajes la guardia: Ya vieron que picaste y en unos meses te contactarán a través de otro nombre falso.

      Mis mejores deseos para que aquello que te obliga a buscar financiamiento, se solucione pronto y de la mejor manera

  3. Rodolfo 11/Ago/2017 en 8:47 am - Responder

    Hola,

    Mauricio, sabes si la financiera olin es confiable?

    http://www.financieraolin.mx/simple.html

    Saludos,

    • Rodolfo 16/Ago/2017 en 4:34 pm - Responder

      Mauricio, esta es la razón social de la financiera Olin.

      FINANCIERA OLIN INJERTB S.A. DE C.V.

      Sabes algo??. agradeceré enormemente tus comentarios.

  4. Anónimo 13/Jul/2017 en 12:34 pm - Responder

    La Sra.Marledis Nuñes es prestamista como aparece en su Facebook????

  5. Anónimo 08/Jul/2017 en 8:41 pm - Responder

    Sr.Marco si le es posible ?podría detallar su preocupacion? Ya que hay que actuar con cautela ya que hay personas que no tienen escrúpulos ni conciencia a la hora de querer que algunas personas sean víctimas de una posible estafa.

  6. marco 08/Jul/2017 en 8:48 am - Responder

    creo que casi cai, lo que me tiene preocupado es que lo vi tan real que me pidieron una identificacion y yo la envie…..

    • Mauricio Priego 10/Jul/2017 en 7:13 am - Responder

      Hola Marco,

      El principal riesgo reside en que tienen ahora mayor información tuya, que podrían utilizar para que el próximo intento de fraude esté mejor dirigido, con información más precisa que te haga más fácil caer. También podrían tratar de encontrar tu número telefónico, cuenta en redes sociales o algo para crear una extorsión virtual (es decir, que te hablen diciéndote que saben donde vives así se encuentren al otro lado del mundo, o se hagan pasar por un familiar que va de visita a la ciudad donde vives).

      La probabilidad de un riesgo directo e inminente hacia tu persona, familia o bienes normalmente es muy bajo, pero sí debes levantar la guardia por nuevos intentos de fraude o extorsión, y alertar a tu familia y amigos para que no sean ellos quienes caigan.

      Éxito!

  7. Anónimo 05/Jul/2017 en 10:05 pm - Responder

    Alguien ha obtenido un préstamo de la Sra.Marledis Nuñes como aparece en Facebook?

  8. anonimo 03/Jul/2017 en 5:50 pm - Responder

    Yo tambiem fui estafada por unos hijos de mierda por no decir otra frase ban a disculpar pero me da rabia solo espero seguir adelante y que a ellos le legue lo peor y señores no se dejen engatusar por nadie si

  9. Glenda Santiago 22/Jun/2017 en 1:52 pm - Responder

    Gracias Sr.Mauricio Priego por la información y lo más triste de todo esto es que yo le había enviado dinero a esa persona por adelantado para unos dizque trámites etc…y se que ya es dinero perdido.La persona ofrece prestamos por la red social Facebook.Pero de las experiencia una aprende.

  10. Glenda Santiago 20/Jun/2017 en 8:40 pm - Responder

    Buenas noches. Al no continuar con un proceso de un préstamo que nunca se me otorgó ?me pueden cobrar multas?Solamente pregunto. Gracias

    • Mauricio Priego 22/Jun/2017 en 8:18 am - Responder

      Buenos días Glenda,
      Si no firmaste contrato alguno, y como mencionas, no recibiste tampoco el dinero, ninguna institución financiera formal o prestamista serio tendría por qué cobrarte multas, comisiones o recargos.
      Excelente día!

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