Te tengo una buena noticia: ¡Sí!, las personas que ofrecemos servicios subordinados a un patrón – que es como en la terminología de hacienda nos llaman a los empleados – tenemos la posibilidad de deducir ciertos gastos de forma que paguemos menos impuestos y nos devuelva dinero hacienda, de ser el caso, al quedar el trabajador con algún saldo a favor. El detalle es que para hacerlo tienes que juntar las facturas que soporten esos gastos durante el año… y como está apenas empezando el año, es un buen momento para iniciar este hábito destinado a proteger tu dinero de ese gasto imperceptible pero contundente: los impuestos. Aunque claro está, nunca es tarde para empezar. (Artículo actualizado al 30 de Enero del 2015)
Para Hacienda los empleados somos personas físicas al igual que los profesionistas que trabajan por honorarios como médicos, dentistas, ingenieros y todo aquel que trabaje por su cuenta, compartiendo en lo general los mismos derechos en cuanto a la deducción de gastos personales según la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).
(Si no puedes ver la presentación anterior, sigue esta liga)
Para que tengas una idea, es factible que puedas recuperar hasta algo más de un 30% de los gastos personales que hayas realizado durante el año, dependiendo este monto directamente de los ingresos que hayas tenido así como de las características laborales que hayas tenido en tus diferentes trabajos. Por ello recomiendo, que sobre todo en tus primeras declaraciones anuales, te asesores con algún contador de tu confianza.
Pero ello es hasta el próximo año, por ahora exige y resguarda tus facturas y recibos de honorarios. ¡Éxito!
Nota de Actualización: El artículo fue actualizado según el texto vigente del Impuesto Sobre la Renta publicado en el DOF el 11 de diciembre del 2013, el cual entró en vigor el 1 de enero de 2014.
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Referencias
- Pago por Honorarios, por Tercerización o Sistema de Pago Mixto, ¿Cómo te afectan? – Practifinanzas
- Protegiendo tu dinero de la Ley del Impuesto a Depósitos en Efectivo – Practifinanzas
- Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR) – Cámara de Diputados
- Deducción de las colegiaturas – SHCP – Cámara de Diputados
- Guía del SAT para la declaración anual y solicitud de devolución de impuestos – SAT
- Imagen: Los Impuestos
Hola, buen día. Tengo una duda, todo este año 2015 he hecho mis declaraciones mensuales. Yo estoy como persona física con actividad empresarial. He tenido gastos mensualmente pero he tenido pocos ingresos pero no me han pedido facturas por estos trabajos que he realizado, me dicen que ya mi ISR será una pérdida por que no he extendido facturas por los trabajos que he realizado. Cómo puedo hacer para tener saldo a favor y recuperar algo de dinero cuando haga mi declaración anual en abril del 2016????? o si me conviene hacer una factura global por todos los montos aun que creo que será contraproducente ya que si la hago en este último mes, no llegaré a facturar gastos suficientes y hacienda me cobrará dinero que no tengo. Que debo hacer????
una pregunta soy oficial de policía en hidalgo y me descuentan el impuesto sobre la renta y prestaciones al trabajo como le hago para recuperar mi parte proporcional
Hola Vicente,
Antes que otra cosa, muchas gracias de parte de aquellos a quienes proteges, y a través tuyo, a los muchos policías honrados que están ahí cuando los necesitamos.
Respecto a tu inquietud, tengo un artículo que te puede ser de utilidad. Recomiendo leerlo, y en caso de más dudas con gusto seguimos conversando: ¿Qué debo hacer para deducir mis gastos como empleado y recuperar impuestos?.
¡Éxito!
buen dia ,mi pregunta es ,yo gano 2050 a la semana y me quitan de ispt 213 pesos,mi pregunta es a mi tambien me devolverian algo de lo que me quitan y que tendria que hacer? gracias espero respuesta
Hola Héctor,
Desdede que te retienen ISPT tienes el derecho de solicitar devolución de impuestos, sólo ten en cuenta que como lo que te devuelven son los impuestos que te retuvieron, no pueden devolverte más de lo que te hayan retenido.
Sobre cual es el proceso tenemos un artículo que puede servirte: Guía para realizar tu declaración anual y solicitar la devolución de impuestos
¡Éxito!
muchas gracias voy a leer el articulo.muchas gracias
Qué tal señor Mauricio, mi problema es el siguiente: soy empleado de una paraestatal, me despidieron en diciembre de 2009, metí la demanda por despido injustificado y gané, por lo que está ordenada mi reinstalación, pero también el pago de salarios caídos por el tiempo transcurrido hasta el cumplimiento del laudo; a la fecha, por salarios caídos se me han pagado diversas sumas, que en total hacen $1,700,000.00 y que corresponden a más de 5 años de salarios sin descuentos; yo nunca he declarado ni nunca se me ha reclamado por ello por parte de autoridad alguna, ello debe ser porque mi salario y la cantidad de dinero mencionada, como puede ver, no alcanza los $400,000.00 por año. Cuando me despidieron en 2009 fui al SAT a hacer un cambio de domicilio y por las preguntas que me hicieron supieron que en ese momento no tenía trabajo, por lo que me pusieron en suspensión de actividades por iniciativa de quien me atendió, mi duda es qué debo hacer ahora que he cobrado las cantidades que suman el monto antes mencionado, no quiero problemas con hacienda pero ignoro si existen por estas causas. Le agradezco de antemano su orientación.
en que año te dieron los pagos por dicha demanda tienen que ser del 2010 a la fecha tienes que conseguir las constancias de pagos y retenciones de lo que te pagaron cada vez que te dieron dinero si fue en parcialidades te deberían de entragar una constancia conocida como formato 37 es obligación del patrón que te liquido o convenio o si fue por laudo ante la junta expedirla y entregarla pero x lo regular no lo hacen de que dependencia o patrón fue la demanda. es necesario contar con esas constancias de pagos y retenciones que te debieron de entregar para determinar si realmente tienes impuesto a cargo pero también puede salir a favor YO SOY ESPECIALISTA EN DEVOLUCIONES DE ESE TIPO y las constancias son por año si te pagaron algo en el 2010 te deben de entregar una por ese ejercicio y otra si te pagaron en el 2011 y cada vez que te pagaron. solo con las constancias se puede determinar si estas obligado a presentar declaración pero como te digo te puede salir a favor también en caso de que te salga a cargo no se presenta ya que es muy raro que la autoridad requiera de ejercicio de 2012 hacia atrás
Una disculpa por no haberlo contactado antes, en relación a salarios cobrados por 1700,000.00 le explico: el pago por la patronal no fue en cumplimiento, sino que tuve que embargarle cuentas de banco y cobrar de ahí el total del adeudo sin deducciones de ninguna especie, por ello es mi pregunta, sé que hay un impuesto por pagar, ignoro cuál sea, un pago (por embargo de cuentas) fue en 2013 y el otro, por 1,200,000.00 fue (igual por embargo) apenas en 2014, ahora qué debo hacer, qué impuesto se paga y si debo pagarlo. Dentro de aprox. dos meses me reinstalan y vuelvo a cobrar una cantidad final de salarios caídos, pues se cortan al volver al trabajo, pero deseo ver mi situación con Hacienda para no tener un problema que me quite el trabajo definitivamente, saludos y muchísimas gracias ¿está usted en Jalisco?
Buenos dias , soy asalariado trabajo para CFE y contrate un servicio de gastos medicos para mi esposa, yo lo pagare con mi tarjeta de credito, pero tengo duda si la factura se pide a mi nombres o a nombre de la empresa, por que un compañero que hace sus deduciones me comenta que el siempre que realiza un gasto medico pide la factura a nombdre de la empresa
Buenos días Sr. Mauricio. soy pensionada y a traves del Banco Santander Mexico S.A. Sucursal Cozumel, recibo mi sueldo cada mes. tengo un crédito de nomina, en el mes de septiembre deje solo como 3000,00 y en el mes de septiembre quise cobrar cinco mil pesos dejando en la cuenta 4,835.00 y resulta que el banco me cobro a lo chino. no había sueldo. en octubre, me volvió a cobrar lo de mi crédito que viene siendo como 4,125.00, retire 5,000.00 . en el mes de noviembre, el banco me volvió a quitar los 4,125.00 mi crédito de nomina y me quedo como 5,500.00 retire cinco mil pesos y quedaron 500.00. ayer 14 de noviembre voy a retirar lo que me quedaba los 500.00. y veo que tengo en mi cuenta 8,335.00 y saco donde dice impresión de mi cuen ta y veo que el dia 11 de noviembre el gobierno me pago mi aguinALDO DEL MES DE DICIEMBRE X EL MENCIONADO BUEN FIN. Y VEO QUE EL BANCO ME QUITOCASI 4,000.00 PESOS DE NUEVO. Y EL NO TENIA NINGUN DERECHO PUESTO QUE YA ME HABIA APLICADO LO DE MI CREDITO EL DIA 1o. de noviembre. a quien me debo dirigir el banco me quito todo eso en intereses. es correcto esto. o me puedo cambiar de banco. soy pensionada. o el Gobierno es el cabecilla, agradeceré me oriente. muchas gracias
HOLA SOY SALARIADO Y ME DAN MI FACTURA DE DEP. ESO QUE ME QUITAN DEL ISR LO PUEDO METER COMO CONTABILIDAD?
Hola Wilberth,
Es correcto, lo que te descuentan por ISR lo puedes recuperar durante tu declaración anual que se realiza en el mes de abril. De cómo hacerlo es precisamente de lo que trata este artículo 😉
¡Éxito!
habia comentado que yo soy militar y un amigo me comento que junto los tickets de pagos de un año y fue al sat y despues de cierto tiempo le depositaron a su cuenta cierta cantidad por la devolucion de impuestos eso es posible? la verdad yo desconozco los procedimientos para la solicitud de devolucion de impuesto asi como de las declaraciones por me doy cuenta que hay mensuales anuales y no se cuando me tocaria a mi
las personas físicas que obtengan ingresos por salarios de un patrón podrán solicitar en caso de que les salga saldo a favor la devolución de ese saldo a favor mediante una declaración que deberán de presentar ante el sat y lo podrán hacer siempre y cuando le hallan avisado al patrón que usted hiba a presentar su declaración dependiendo el ejercicio de que se trate o que el patrón no halla realizado el calculo esto se ve solo en la constancia de sueldos y retenciones que expide el patrón cada año en el formato 37 y es por ejercicio ahora se puede reclamar desde el ejercicio 2010, 2011, 2012, 2013 y 2014 la posible recuperación es por año asi que se puede presentar por año si esque todavía no las has presentado y puedes meter solo deducciones personales como gastos médicos y hospitalarios, pago de interés por créditos hipotecarios etc.,
Entiendo que yo puedo solicitar devolución de intereses porque cotizo para el issste y tengo un crédito fovissste. Mi duda es en cuanto a que si yo estoy en buro de crédito no tendré problemas al hacer este tramite?
Hola Vicky,
Tu estatus en el buró de crédito es independiente y totalmente ajeno a tu declaración anual y la recuperación de impuestos. Por tanto, no debieras tener problema alguno (Eso sí, si me permites meterme donde no me llaman, aprovecha los impuestos que logres recuperar para sanear tus finanzas).
¡Éxito!
Hola (felicidades por las respuestas orientadoras a las personas que aquí te consultan…consultamos)
Soy asalariada y sé que podemos deducir en declaración anual ciertos gastos como : gastos médicos mayores, intereses hipotecarios pagados, aportaciones voluntarias afore ( cierto tope)…Pero mi duda es : Si yo como profesionista me pago una Capacitación para actualizarme en mi actividad/trabajo y el Instituto me da factura ¿según la miscelánea fiscal no se puede deducir una parte del gasto por lo menos ? Gracias
Hola Chelis,
Un asalariado puede deducir las colegiaturas de sus familiares directos en estudios de pre-escolar, primaria, secundaria, preparatoria y carrera técnica durante su declaración anual. Un profesionista que facture por actividad empresarial (u honorarios), sí podría deducir los gastos por capacitación durante su declaración mensual.
Si entendí bien tus ingresos actuales son vía sueldos y salarios, con lo cual caerías en la primera opción.
¡Éxito!… Y felicidades por tu determinación de hacer valer tus derechos y recuperar impuestos 😉
Hola Mauricio acaban de aprobar el impuesto a la gasolina para el 2016 si mi patrón me descuenta lo del LISR será que me están cobrando doble impuesto? Saludos.
Hola Luis,
El ISR es un impuesto a tus ingresos (a lo que ganas) y por eso te lo retiene el patrón. El IEPS y el IVA son impuestos al consumo, es decir, impuestos por comprar cosas. Como puedes observar son impuestos diferentes entre sí y por tanto no puede afirmarse que te estén cobrando dos veces el mismo impuesto.
¡Éxito!