Inversiones 2018, evaluación de las mejores opciones (Bolsa, divisas, oro)

Mauricio Priego 19/Mar/2018 5

Inversiones 2018, evaluación de las mejores opciones (Bolsa, divisas, oro)

Ya sea que dispongas de un capital para invertir, o que hayas tomado la determinación de comenzar una estrategia de ahorro o inversión, la pregunta normalmente se reduce a ¿Dónde invertir? ¿Dónde conseguir los mejores rendimientos? Analicemos cuáles son los mejores lugares para poner a trabajar tu dinero en este 2018.




Inversiones Bursátiles 2018

Para el análisis me baso en indicadores bursátiles, es decir, en indicadores que toman a las empresas más representativas de la Bolsa de Valores. Al ser un conjunto de empresas, disminuyen la exposición del inversionista al riesgo:

  • No requiere de elegir en qué empresa invertir, ya que el índice toma a las más representativas
  • Al ser un conjunto de varias empresas, si a alguna le llega a ir mal, se ve compensada por el rendimiento de las demás
  • No requiere que el inversionista tenga experiencia – e invierta tiempo – evaluando Estados Financieros

¿Y cómo se invierte en un índice? Puede ser a través de ETFs o de Fondos Indexados de Inversión, los cuales pueden encontrarse tanto en plataformas en línea como en instituciones financieras tradicionales.

Los índices que evaluaremos son:

  • Bovespa (BVSP) – Brasil
  • Chang Seng (HSI) – China
  • Euro Stock 500 (STOXX50E) – Europa
  • IBEX (IBEX) – España
  • IPC (MXX) – México
  • S&P 500 (GSPC) – Estados Unidos
  • Oro (IAU) – Si bien no es un índice bursátil, el oro sigue siendo el principal metal donde personas y gobiernos protegen su dinero

Inversiones a Largo Plazo

Si lo que buscas es invertir en tu fondo para el retiro, en los estudios universitarios de tus hijos recién nacidos, o en general cualquier objetivo mayor a 15 años, observa la siguiente gráfica la cual refleja el comportamiento de los índices del año 2000 a la fecha (Clic para agrandar).

Rendimiento principales indicadores bursátiles largo plazo 2018

Gráfico generado con la herramienta de análisis de Yahoo! Finanzas

Lo primero que podemos observar es la crisis mundial del 2009, la cual provocó una caída generalizada de los mercados (sin afectar al oro). Sin embargo, para el 2010, prácticamente todos se habían ya recuperado.

Lo segundo es el cumplimiento de la burbuja especulativa del oro de la cual les alerté en el 2012. El fino metal alcanzó su valor mínimo en 2016 encontrándose en lenta recuperación.

La bolsa de Brasil, en particular, se estuvo deslizando entre el 2010 y el 2016 debido principalmente a problemas internos del país sudamericano y su impacto en la confianza de inversionistas internacionales. Sin embargo, a partir del 2016 pareciera que ha tomado nuevamente fuerza.

China y Estados Unidos siguen un crecimiento suave pero constante, mientras que Europa en general no ha logrado recuperarse de la caída del 2009.

El ranking queda de la siguiente manera:

  1. Bolsa Mexicana de Valores, con un rendimiento del 634.64%
  2. Oro, 486.73%
  3. Brasil, 403.46%
  4. Estados Unidos, 89.39%
  5. China, 81.04%
  6. España, -16.76%
  7. Eurozona, -33.00%

Inversiones a Mediano Plazo

Si por el contrario lo que buscas es crear un capital para poner un negocio, juntar para comprar tu casa o cualquier otro objetivo entre 5 y 10 años, el comportamiento de las bolsas en los últimos 5 años ha sido distinto (clic para agrandar)

Rendimiento principales índices bursátiles en el mediano plazo 2018

Gráfico generado con la herramienta de análisis de Yahoo! Finanzas

En este caso el ranking queda de la siguiente manera:

  1. Estados Unidos, 79.26%
  2. Brasil, 52.56%
  3. China, 43.07%
  4. Eurozona, 26.76%
  5. España, 14.30%
  6. México, 14.29%
  7. Oro, -18.53%

Inversión en divisas

El mercado de divisas es muy extenso por sí solo, por lo que me enfocaré únicamente en la inversión en dólares y en euros. Para mayor información les recomiendo consultar los artículos que hemos compartido sobre Forex.

Mercado de Divisas Forex 2018

Gráfico generado con la herramienta de análisis de Yahoo! Finanzas

Nuevamente para el largo plazo, la mejor opción ha demostrado ser la Bolsa Mexicana de Valores, siendo el rendimiento en Euros del 117.45% y en dólares de 110.84%.

Inversión en divisas mediano plazo forex 2018

Gráfico generado con la herramienta de análisis de Yahoo! Finanzas

Para el mediano plazo, el dólar queda en primer lugar con un rendimiento de 48.78%, siguiéndole el euro con un rendimiento de 42.33%.

Instrumentos de Deuda

Si bien no hay publicada una herramienta para graficar el rendimiento de CETES y UDIs (o por lo menos no he logrado encontrar una), el rendimiento actual que están dando de manera anual es de 7.50% (28 días) y  3.79% (3 años) respectivamente. En base a ese periodo de tiempo, el ranking queda de la siguiente manera:

  • Euros, 9.65%
  • CETES, 7.50%
  • UDIs, 3.79%
  • IPC, 3.50%
  • Dólares, -5.35%

Conclusiones sobre Inversiones 2018

Cuando invertimos, en el producto que sea, lo recomendable es no dejar sola la inversión sino mantenerte informado e ir haciendo los ajustes que consideres necesarios conforme pasa el tiempo y la tendencia de los mercados varía.

Soy ferviente creyente de que el intercambio de ideas es lo que nos permite aprender y afinar nuestras estrategias de manera más eficiente que la prueba y error. Así que si deseas compartir tus opiniones o inquietudes, será un placer conversar a través de los comentarios para enriquecimiento de la comunidad.

Mas si prefieres conversar en corto o te gustaría conocer las opciones de inversión que manejo, sólo indícalo en los comentarios y te contacto por correo electrónico.

¡Éxito!

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Referencias

5 Comentarios »

  1. Guadalupe 12/Nov/2018 en 12:01 pm - Responder

    Me interesa saber como comenzar en ETFs… gracias

    • Mauricio Priego 12/Nov/2018 en 2:41 pm - Responder

      Hola Guadalupe,
      Puedes hacerlo a través de casas de bolsa o plataformas de inversión bursátil. Eso sí, de las que conozco, la que acepta un monto menor de inversión son 100 mil pesos, aunque la mayoría rondan los 300 hasta 500 mil pesos.
      Tengo información de la que acepta 100 mil… Si te interesa, coméntame y te la envío por correo.
      Éxito en tus proyectos!

  2. Maria 22/Ago/2018 en 1:41 am - Responder

    Gracias por haberme proporcionado el link a esta información desde otro de sus artículos que he consultado, ambos interesantes, y pues quisiera tener un poco más de experiencia para compartirla, pero soy principiante en esto de las inversiones y más bien necesito orientación. Disculpe si desconozco mucho de estos temas, pero si le agradecería me pudiera explicar, si decidiera por invertir en CETES, a través de qué instituciones es posible hacerlo, sólo por Cetesdirecto?, porque en los bancos hasta el momento no me han ofrecido este instrumento, en Bancomer me ofrecieron otro como CEDES, pero no es lo mismo. Y he visto en la página de Cetesdirecto, que el interés que ofrecen en cetes es bastante atractivo, así como su fondo de inversión BONDDIA, sin embargo, tengo cierta desconfianza sobre qué tan segura es esta opción, a pesar de ser creada por SHCP, operada por Nafin y regulada por CNBV, ya que por ser una plataforma de inversión en línea, pudiera suceder que el dinero “desapareciera” por hackers o que no otorguen el interés que están diciendo, o algún tipo de fraude. Si usted supiera de alguna mala experiencia con Cetesdirecto, si me la pudiera compartir. Además, mi desconfianza se incrementó cuando fui a la sucursal Bansefi a pedir orientación, y en mi ciudad sólo existe una sucursal pequeña con personas que atienden únicamente cajas, pero no había ejecutivos como para que me orientaran mejor, y si llegara a tener algún problema a dónde me dirijo. Gracias

  3. Ignacio 25/Jun/2018 en 1:10 pm - Responder

    Hola,
    Estoy interesado en iniciar a invertir.
    Mi pregunta hacia ti es la siguiente:
    Si quiero seguir el IPC Mexico, que broker virtual o casa de bolsa aquí en Mexico me recomiendas??

    Cuál es la de menor comisión??

    El objetivo es dejarlo para mi jubilación.

    Tengo 35años.

    Quiero hacer depósitos semanales.

    Saludos!!

  4. Guadalupe 07/May/2018 en 2:32 pm - Responder

    quisiera saber mas de que inversiones manejas (en Mexico) espero tu contacto
    gracias

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