Pedro me contactó hace un tiempo solicitando mi opinión: como necesitaba un préstamo de $5000 para pagarlos en dos meses decidió buscar en Internet, encontrando finalmente a Inter Biu Credit Union, una organización dedicada a ayudar a las personas que necesitan un préstamo. Lo que levantó su suspicacia fue que todo el contacto era por correo sin dar un teléfono al cual hablar, además de que le solicitaban realizar un depósito del 3% por «impuestos de la deuda tributaria» para liberar el préstamo.
Hice entonces una breve investigación: busqué más información de esa empresa en Internet y me topé con algunas curiosidades:
- La dirección electrónica de la organización era interbiucreditunion.devhub.com Esta dirección representa que la página de interbiucreditunion está hospedada en el servidor de devhub.com ¿Y quién es devhub? ¿Alguna institución financiera o una ONG para ayudar a los necesitados?
- Pues resulta que ninguna de las dos: devhub.com es un servicio de hospedaje gratuito donde cualquiera puede crear un sitio web. Es decir, la supuesta organización no rentó un servicio de hospedaje profesional que garantice la atención a sus clientes. ¿Fue porque no tienen dinero? Si ese fuera el caso, ¿de dónde sacan entonces el dinero para los préstamos?
- Entrando a su portal me topé que en la presentación de la empresa dice explícitamente que “fue fundada por tres prestamistas que quieren ayudar a las personas que necesitan un préstamo“. ¿Y quiénes son esos tres prestamistas? No lo dice. ¿Dónde se ubican sus oficinas? Tampoco lo dice. ¿En qué teléfonos puedes contactarlos? Tampoco lo dice.
- Entonces decidí ver qué se dice de esa empresa en las redes para así tener referencias… Y resultó que nadie habla ni bien ni mal de la «organización». Aparecía, eso sí, en cientos de páginas donde se pueden poner anuncios gratuitos.
¿Conclusión? La posibilidad de que sea un fraude es gigantesca… De hecho, me atrevería a apostar que más que una posibilidad, es una certeza. Finalmente Pedro no hizo el depósito y solucionó su necesidad de otra manera.
Vivimos momentos difíciles sin importar tu lugar de residencia. Alrededor del orbe se escucha de incremento de impuestos, desaceleración económica, aumento en los precios… y lo común, aunque no se publique en las noticias, es que los salarios no se incrementan con la misma velocidad. El escenario perfecto para que las personas busquen financiamiento.
Y sabiendo lo anterior, no faltan delincuentes (por no decirles más feo) que buscan aprovechar la situación, ya sea cobrando intereses altísimos, ya sea estafando a los incautos. En el caso de estudio fue relativamente fácil identificar que el prestamista era un defraudador disfrazado, pero si consideramos lo barato que es contratar un dominio propio y que alguien con mayor malicia puede muy bien imitar el contenido de una página de una casa financiera seria, queda claro que hay otras cosas en las que debes de fijarte antes de contratar un préstamo a través de Internet:
- Confirma la existencia de la empresa. La mayoría de los países tienen algún organismo gubernamental que regula a las instituciones financieras y a las de crédito (en México puedes confirmar las empresas reguladas en la CONDUSEF)
- Es difícil que te den un préstamo sin pedirte algún tipo de garantía así como tus datos personales. Si no te los piden, aléjate… Y si te los piden, piensa que estás dando información muy delicada como tu domicilio y nivel de ingresos a un desconocido ¿seguro que quieres hacerlo?
- Busca en directorios telefónicos y páginas amarillas a quien te pretende otorgar el préstamo, y confirma que la dirección y teléfono coincidan.
- Busca en las redes sociales. Es un hecho que de cualquier banco verás que están echando pestes, pero lo que buscas es precisamente eso ¡que hablen de quien te pretende dar el préstamo! Demasiado silencio es sospechoso.
- Pregúntate seriamente, ¿por qué no acudes a fuentes de financiamiento más ortodoxas como bancos, cajas de ahorro y crédito popular (registradas), o la propia empresa para la que trabajas? Demasiadas facilidades conllevan, normalmente, mayores costos de financiamiento y métodos más «duros» para cobrar adeudos vencidos.
Y lo más importante de todo: Si estás evaluando un préstamo,
¿En verdad necesitas aquello por lo que te vas a endeudar? Porque si en vez de endeudarte para comprarlo hoy ahorraras esa misma cantidad que estás dispuesto a pagar al prestamista, podrías adquirirlo sin endeudarte, a un menor precio, y llevándote unos pesos extras por los intereses generados por tu dinero.
¡Éxito!
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Referencias
- Imagen: Eurasia Hoy
MIREN MEJOR DEJEMOS YA DE QUEJARNOS, YA NOS ESTAFARON ESTOS MENDIGOS INFELICES, PERO TARDE QUE TEMPRANO VAN A A CAER Y ENTONCES AHI LES VA A CAER LA VOLADORA, YO EH TRATADO DE PONER MI DENUNCIA Y ME PIDEN MUCHAS COSAS, ESOS DE LA CONDUSEF, SON IGUAL DE TRANZAS QUE ELLOS UNO DE ELLOS ME DIJO QUE SINCERAMENTE RECUPERAR NUESTRO DINERO TOMARA TIEMPO (SI ES QUE SE HACE) PERO PARA QUE APARESCAN O ENCUENTREN A ESTOS SEÑORES ESTARA MUY CABRON, QUE MEJOR LO DEJEMOS COMO UNA EXPERIENCIA MAL VIVIDA, VIENDOLO BIEN ES CIERTO, COMO SABEMOS SI REALMENTE SE LLAMAN ASI, EL DIA DE MAÑANA SE CAMBIAN EL NOMBRE LE PONEN OTRO NOMBRE A SU FINANCIERA Y OTRA VES A VER CUANTOS INGENUOS CAEMOS.
Tambien yo fui estafada por Grupo Estrategico Financiero, acabo de ir a sus oficinas y YA NO ESTAN, despues de la fianza, las 3 mrnsualidades adelantas y el supuesto impuesto, ya nadamas estaba esperando la llamada transferencia, la cual me estuvieron atrasando mes con mes, ahora resulta que voy a sus oficinas por que ya no me contestaban las llamadas y resulta que YA NO ESTAN, ¿que debo hacer? en este caso
Poner denuncia en PROFECO ya hay por lo menos una, hay que hacerlo…buscarlos, unirnos, estan en la misma zona.
Si alguien tiene conocimiento de una demanda colectiva contra estas ratas, haganla del conocimiento en este sitio para unirnos y solicitar por la buena nos regresen nuestro dinero, porque por la mala tambien contactenme y les damos hasta por debajo de la lengua y veran que antes que cante un gallo nos regresan los responsables nuestro dinero, dicho lo anterior con mucho respeto, gracias.
Ola bueno pues yo me contsctado kn una persona k aparentemente es benin pedi la cantidad 50000 y me dise k yo tengo k pagar la cuota k su banco cobra para aser la tranferencia pero en realida me pide la kantidad de 1500 pesos k k kiando los deposite al nombre de gildashounyegle en la cd de benin me asen mi deposito y su codigo postal es 00229 y k aga el pago a un wertern union pero en realidad no se k pensar puesto k me pidio toda mi iformacion y deser verdad no es mucho lo k me dise k su banco le cobra enrealidad nose k aser orientenme xfa
Hola Fanny, si lees los comentarios de los otros lectores comprobarás cuántos han sido defraudados por estas personas de «Benin»… No pierdas el dinero que tienes en la ilusión de ser tú la única que no será defraudada.
C. Mauricio Priego, yo soy del Estado de Chiapas, hace como once meces del año pasado cometí la estupidez de contactarme vía Internet con las ratas mas grandes que he conocido, yo necesito un prestamo para unificar deudas cuando me contacto el «Lic. Mauricio Ibarra Nañez, que el fue el anzuelo me dijo para que queria el dinero y la dije que tenia deudas regadas y que lo que queria era hacer una sola y me pregunto que en donde trabajaba, yo le di todos mis datos, pero le pregunte si no habia problemas por mi edad yo tengo 60 años y el me dijo que para eso era la aseguradora, en el caso de no tener propiedades, y haci, me enviaron papeleria para firmar y yo les envié firmados, el primer deposito fue por $4, 363.00 y tener que enviar la ficha escaneada, y igual, luego me dijeron que despues de ese deposito ya me tenia que arreglar con la Lic. Camila, no me dieron sus apellidos ó la lic. Natalia Olvera Hernandez, Monserrat Rodriguez, entre deposito y deposito me ROBARON $16,000.00, pero lo mas triste es que la Lic. Camila me dijo que si creia en Dios, yo le dije que si y si yo creo en el, y me contesto que el 30 de diciembre /2015, a las 15:00 horas ya estaría mi transferencia,y cual fue mi sorpresa que como eso de las 20.hrs. fui a checar mi cuenta y no aparecio nada y empece a marcar a los num. tel. que me dieron y cual es mi sorpresa que hasta el momento no me contestan ni uno solo de los num., yo confio en el gran poder de Dios talvez no lo vea pero todos los que están coludidos en ese fraude van a pagar, lo malo es que no lo pagan ellos, lo pagan en donde mas les duele, un hijo, un hermano o la madre, antes de hacer cosas incorrectas se pusieran a pensar en las consecuecias nefastas que se acarrean por la avaricia del dinero, yo digo que si es bueno, pero con trabajo honrado no lucrando al ser humano que solo el y Dios saben como conseguir ese dinero, en el caso mio tuve que pedir prestado esos dineros, me quede sin el prestamo y con mas dudas de las que ya tenia, por creer que si todavia existia gente buena, pero como dije ahi esta un Dios que es el que nos jusga y que para el no se se puede esconder nadie, yo les recomiendo que ni de relajo piensen en «GRUPO ESTRATEGICO FINANCIERO», como dice Paty ni un peso mas a esos ladrones, pero como les dije que se cuiden del inmenso poder de Dios Nuestro Señor, todos los que estan estafando a la gente, cuidense de caer, yo por salir de mis deudas me ROBARON DESCARADAMENTE, y me lo dijeron, pero en fin de todo el dinero que me fueron sacando poco a poco, les va a servir algún día, ya no digo mas porque todo lo que digo se cumple
Hola, soy de argentina y a mi también me están estafando una sra de nombre patricia noel que supuestamente trabaja para el banco ubc direct de Benín y exactamente m hicieron lo mismo q a uno d ustedes, primero me contacto x mail y luego me envió un contrato para q firme y me dijo que no tenía que pagar nada, que ella se encargaba de todo y me salió pidiendo 1876 pesos argentinos. Antes de pedirme el dinero los del supuesto banco me hicieron una cuenta corriente y ahí dice mi nombre y apellido y el importe que me depositaron, casi 1000.000.00 euros. Luego me pidieron 1876 pesos argentinos los cuales y por estupido se lo envíe el lunes y ahora me están pidiendo un monto de casi 14.000 pesos argentinos para que me den el número de la polisa de seguro o algo así. Alguien me puede orientar de como hacer para que estos individuos paguen y vayan presos? Escuchó todo tipo de propuestas gracias
Buenas tardes Mauricio,
Para realizar una demanda Colectiva o Individual a Grupo Estratégico, tendría que ser en la Cd. de México, por lo que veo muchos son del interior de la República.
De antemano agradezco tus comentarios.
Buenos días Mau,
Realmente lo desconozco: Al momento no he tenido la necesidad de participar en una demanda colectiva… Voy a investigar para ver si encuentro algo.
¡Éxito!
hara ya 7 meses que supe de este Grupo Financiero Estrategico, me solicitaron varios documentos y por supuesto dinero, desde un inicio me contacte con un tal Lic. Sergio Herrera, el cual a su ves me envio con una tal Lic, Monserrat y otra de nombre Natalia Olvera, de inicio todo fue amabilidad y despues siempre me salian con evasivas, total ya cuando segun todo estaba aprobado de envian con otra persona un tal Jose Maria Montero y una Lic. de nombre Hilda Castillejos, me pidieron hacer depositos a nombre de GRUPO ESTRATEGICO FINANCIERO y a nombre de CLAUDIA FRIA BARON, esta ultima la supuesta dueña de la Financiera a una cuebta del BANCO BANORTE No. Cta: 0225203859, a la fecha desde que se inicio el tramite con esta Financiera ya han pasado cerca de 7 meses y solo me salen (cuando llegan a contestar) que la Financiera tiene problemas con ciertas personas a las cuales les dieron el RECURSO y que ahora no quieren o tienen dinero para pagarles, desde el dia viernes 04 de Diciembre/2015 ya no me contestan las llamadas, les llame a un telefono de numero 55 4972 0114 y me contesto una recepcionista la cual me dijo que tomaria mi recado y se lo haria llegar al Sr. Jose Maria Montero, a la fecha de hoy jueves 10/12/15 no se han dignado en comunicarse conmigo, sin mentirles, les he marcado por telefono no minimo 200 veces, se oye que descuelgan y vuelven a colgar, quisiera saber donde puedo levantar una denuncia en contra de ellos, yo soy de Morelos, por favor no les crean son unos ladrones que se aprovechan de la ignorancia y necesidad de uno.
Hola Moises, yo también soy de provincia y a mí desde Agosto me traen así, igual que tú les llamó 30 veces al día y siempre el telefono esta descolgado o en reparación. Tambien me ha pedido dinero extra, tengo un whatsapp donde me dicen que para «los refrescos» para que el cheque salgo más pronto.. ¿como ves?. Quizas debamos de comenzar a poner al menos la denuncia como menciona Mauricio a la PROFECO a ver que podemos hacer, quizas recuperar algo de lo que hemos dado.
Mauricio, crees que al menos nos devuelvan lo que hemos dado?
Hola Rodolfo,
Si se unen muchos de los afectados para interponer una demanda colectiva, es posible que sí… Aunque es un proceso tardado y que requiere de la intervención de un abogado. Con el tiempo que llevan otros lectores con el mismo problema no dudaría que ya alguien haya empezado la demanda colectiva. Quizá en le PROFECO pudieran informarles.
Y si nadie la ha empezado, bueno, habrá que esperar a que alguien con determinación – y el tiempo suficiente – lo haga 😉
Habra que proceder en contra de ellos con la asesoria adecuada, yo estoy pasando por lo mismo, talvez peor por la cantidad de dinero que les deposite, el pretexto de que estan insolventes por la gente que no les paga, supuestamente me lo han dado desde hace meses, esto es un robo a diestra y siniestra…nos estan viendo la cara de una manera vil.
Yo estoy en proceso de prestamo de GRUPO ESTRATEGICO FINANCIERO y me dicen ke aga un deposito de $3.500 para ke ,e puedan de positar un prestamo de $80.000 ke los dposite el dia de mañana y para mas tardar a las cinvo de la tarde esta liberado el prestamo ,empese a investigar y me encontre con tu comentario sera el mismo ,yo creeo que si por lo tanto no les depositare nada yellos me estan insistiendo a lo cual yo tambn les dije sobre mi desconfianza y el LIC.HECTOR MENDEZ me solicito que investigara ya que ellos son un fraude y me dijo que lo checara en la profeco muchas gracias a tu comentario me di cuenta de esto espero y me puedan ayudar a saber si son los mismos o si son de otra compañia financiera .
preguntaba por la global finanzas y los depositos a nombre de ANNUNCIO ROCHERY que esta en la ciudad Cotonou del pais Benin y se le hacen los depositos por wester union. Deben ser estafadores tambien.
Seguramente Esperanza… Como decía un comercial de hace algunos años «Dile no a esa persona y cuéntale a quien más confianza le tengas»…
«Pero sin embargo facilita el acceso a los prestatarios un banco en Benin. el país en el que estoy actualmente una misión muy importante para el trabajo. y es este archivo que actos como intermediario para transferir y rápidamente como sea posible, cantidad fácilmente para extender préstamos a todos mis clientes situados en y alrededor del mundo»
Mande lo que me enviaron ellos porfabor demen algunas respuesta
Hola Kathy,
Directamente te dicen que son de Benin, y en el artículo y más de una decena de comentarios señalan que los de Benín son un fraude. Además fíjate en la redacción, ¡está claro que no fue escrito por un hispano hablante! Parece una traducción automática de Google. ¿Cómo es que ante tanta evidencia aún dudas que lo que pretenden es engañarte y quedarse con tu dinero?
Mauricio, veo que muchos han sido estafados.
Ante que autoridad debo de poner mi queja??.. Crees que proceda???… Gracias de antemano!!! Saludos!!
Hola Rodolfo,
Si la institución financiera que te está defraudando está inscrita ante la CNBV, entonces la queja es ante la CONDUSEF y claro que procede.
Si es contra una financiera no registrada, entonces sería levantar una demanda en el ministerio público, para lo cual lo ideal sería que te unieras con otros en una demanda colectiva. El tema central es la evidencia que puedas proporcionar – recordemos que en México se es inocente hasta que se demuestre lo contrario -, por lo que en muchas ocasiones es mejor empezar a través de la PROFECO la cual demostraría, de ser el caso, que te acercaste a ellos para tratar de solucionar una diferencia con tu proveedor (la financiera) y que ésta no respondió, dándote los documentos necesarios para acudir al ministerio público (la demanda colectiva te ahorra la parte de la PROFECO).
Finalmente, si es de los casos de Benin, la demanda sería ante la policía cibernética, pero al operar éstos fuera del país, la posibilidad de que se llegue a concreto no es muy alta.
Que tengas un excelente inicio de semana…
Mil gracias Mauricio, procederé como me indicas.. levantaré una denuncia ante la PROFECO… pero no entiendo porque nadie demanda o se queja???. quizas por pena. Soy de provincial y no se donde contactar a más gente… así que lo hare solo.
Gracias y feliz inicio de semana también.
Más que por pena creo que es por desidia: Es muy fácil molestarse y señalarlos como fraudulentos, pero ya no lo es tanto el ir a dar vueltas a la PROFECO o al ministerio público para levantar la denuncia y darle seguimiento. Por otro lado está el tema del monto: son lo suficientemente pequeños para que sus víctimas se arriesguen a perderlos, de manera que cuando el fraude se concreta, el monto a recuperar no justifica el esfuerzo.
Ahora bien, éste ha sido el modus operandi de los grandes estafadores a través de la historia: el monto de la estafa es lo suficientemente pequeño para que el defraudado no interponga la denuncia, ya sea por desidia o por pena como tú mencionas. Apuestas más por repetir muchas veces la misma estafa que dar un solo golpe maestro, siendo el fraude de Benin (que lleva operando varios años y la gente sigue cayendo) un excelente ejemplo…
Que opinan de los préstamos que se anuncian en periódicos cobrando un7% anual soy de guadalajara piden una cantidad de 4000 pesos x la cantidad de 50000