Pedro me contactó hace un tiempo solicitando mi opinión: como necesitaba un préstamo de $5000 para pagarlos en dos meses decidió buscar en Internet, encontrando finalmente a Inter Biu Credit Union, una organización dedicada a ayudar a las personas que necesitan un préstamo. Lo que levantó su suspicacia fue que todo el contacto era por correo sin dar un teléfono al cual hablar, además de que le solicitaban realizar un depósito del 3% por «impuestos de la deuda tributaria» para liberar el préstamo.
Hice entonces una breve investigación: busqué más información de esa empresa en Internet y me topé con algunas curiosidades:
- La dirección electrónica de la organización era interbiucreditunion.devhub.com Esta dirección representa que la página de interbiucreditunion está hospedada en el servidor de devhub.com ¿Y quién es devhub? ¿Alguna institución financiera o una ONG para ayudar a los necesitados?
- Pues resulta que ninguna de las dos: devhub.com es un servicio de hospedaje gratuito donde cualquiera puede crear un sitio web. Es decir, la supuesta organización no rentó un servicio de hospedaje profesional que garantice la atención a sus clientes. ¿Fue porque no tienen dinero? Si ese fuera el caso, ¿de dónde sacan entonces el dinero para los préstamos?
- Entrando a su portal me topé que en la presentación de la empresa dice explícitamente que “fue fundada por tres prestamistas que quieren ayudar a las personas que necesitan un préstamo“. ¿Y quiénes son esos tres prestamistas? No lo dice. ¿Dónde se ubican sus oficinas? Tampoco lo dice. ¿En qué teléfonos puedes contactarlos? Tampoco lo dice.
- Entonces decidí ver qué se dice de esa empresa en las redes para así tener referencias… Y resultó que nadie habla ni bien ni mal de la «organización». Aparecía, eso sí, en cientos de páginas donde se pueden poner anuncios gratuitos.
¿Conclusión? La posibilidad de que sea un fraude es gigantesca… De hecho, me atrevería a apostar que más que una posibilidad, es una certeza. Finalmente Pedro no hizo el depósito y solucionó su necesidad de otra manera.
Vivimos momentos difíciles sin importar tu lugar de residencia. Alrededor del orbe se escucha de incremento de impuestos, desaceleración económica, aumento en los precios… y lo común, aunque no se publique en las noticias, es que los salarios no se incrementan con la misma velocidad. El escenario perfecto para que las personas busquen financiamiento.
Y sabiendo lo anterior, no faltan delincuentes (por no decirles más feo) que buscan aprovechar la situación, ya sea cobrando intereses altísimos, ya sea estafando a los incautos. En el caso de estudio fue relativamente fácil identificar que el prestamista era un defraudador disfrazado, pero si consideramos lo barato que es contratar un dominio propio y que alguien con mayor malicia puede muy bien imitar el contenido de una página de una casa financiera seria, queda claro que hay otras cosas en las que debes de fijarte antes de contratar un préstamo a través de Internet:
- Confirma la existencia de la empresa. La mayoría de los países tienen algún organismo gubernamental que regula a las instituciones financieras y a las de crédito (en México puedes confirmar las empresas reguladas en la CONDUSEF)
- Es difícil que te den un préstamo sin pedirte algún tipo de garantía así como tus datos personales. Si no te los piden, aléjate… Y si te los piden, piensa que estás dando información muy delicada como tu domicilio y nivel de ingresos a un desconocido ¿seguro que quieres hacerlo?
- Busca en directorios telefónicos y páginas amarillas a quien te pretende otorgar el préstamo, y confirma que la dirección y teléfono coincidan.
- Busca en las redes sociales. Es un hecho que de cualquier banco verás que están echando pestes, pero lo que buscas es precisamente eso ¡que hablen de quien te pretende dar el préstamo! Demasiado silencio es sospechoso.
- Pregúntate seriamente, ¿por qué no acudes a fuentes de financiamiento más ortodoxas como bancos, cajas de ahorro y crédito popular (registradas), o la propia empresa para la que trabajas? Demasiadas facilidades conllevan, normalmente, mayores costos de financiamiento y métodos más «duros» para cobrar adeudos vencidos.
Y lo más importante de todo: Si estás evaluando un préstamo,
¿En verdad necesitas aquello por lo que te vas a endeudar? Porque si en vez de endeudarte para comprarlo hoy ahorraras esa misma cantidad que estás dispuesto a pagar al prestamista, podrías adquirirlo sin endeudarte, a un menor precio, y llevándote unos pesos extras por los intereses generados por tu dinero.
¡Éxito!
¿Has tenido alguna experiencia semejante? ¿Tienes alguna opinión que quisieras compartir con nosotros? ¿Te quedó alguna duda o inquietud? Déjanos tus comentarios, los cuales seguramente enriquecerán a otros lectores.
Si te gustó este artículo y te pareció de utilidad, te invitamos a suscribirte sin costo para que recibas los próximos directamente en tu cuenta de correo. Estamos seguros que serán de tu interés. También te invitamos a dar clic en Me Gusta de Facebook y +1 de Google.
Referencias
- Imagen: Eurasia Hoy
Mauricio, a mi tambien ya me dijeron los de grupo estratégico de planeación financiera, que debo de cubrir un impuesto del 3.5% para que se me deposite.. es correcto esto??? Si debo de cubrirlo???
Me dicen que depositandolo.. me realizan la transferencia.
Hola Rodolfo,
¿Qué decirte? Realmente nunca he solicitado un préstamo a este grupo, así que no puedo recomendártelos. Lo que sí te puedo decir es que las financieras serias lo que hacen es lo siguiente: Cuando te entregan el préstamo, te descuentan la comisión/costo por apertura. Es decir, que si pediste $10,000, te entregarían únicamente $9650 ya que se quedarían con los $350 de la comisión.
Sobre este punto se me hace muy sospechoso el proceder de Grupo Estratégico… ¿Por qué pedirte el dinero si te lo pueden retener al entregártelo? Lo que te sugiero es que seas prudente. Si estás considerando un préstamo es porque necesitas el dinero, no estás para perderlo…
Mil gracias Mauricio por tus consejos .
No hay de qué Rodolfo, ha sido un placer aportar mi granito de arena 😉
Que tengas un excelente día…
Si a mi igual me toco con la lic natalia Olvera, y Camila pero disculpen la expresion pero las dos son un par de mensas le quieren ver la cara a uno y te tratan como.ignorante igual a nosotros ya nos llegaran los 60 dias y por supuesto la fecha de mi parto es por eso que seguimos peleando por nuestro dinero porque es impotente no.recibir respuesta y solo te den vueltas y vueltas, aclaro el que traiga un gafete que diga lic tal.. no qiere decie que realmente lo.sea 😉
Grabriela, y deposito ese pago de impuesto del SAT??.. Que le dicen??? Saludos
fui estafado por la Sra. chils Eliane de benin Coton me pidió primero 225 dólares de seguro y después del rembolso del banco LCL Banque 7350 le envie por Western Unión y ahora me piden 485 dólares para que me den un código para la transferencia de dinero les puedo enviar todo los tramites que hice y a detalle, contratos,envios que debo hacer oriénteme por favor.
Hola José,
Sólo puedo sugerirte máxima prudencia… No puedo aseverar si la señora Eliane es una defraudadora o no, pero si no hay oficinas en tu ciudad, ¿a quién reclamarías? Considera que si necesitas el dinero, no tiene sentido que estés arriesgando $485 dólares más.
Hay muchas seudo empresas que solo se dedican a estafar a la gente, como en wtc donde me sacaron $5,000 y nunca me dieron nada, pero con Grupo estrategico financiero si es verdad porque a mi me dieron mi credito por $150,000 y estoy pagando mis mensualidades desde hace 5 meses de hecho ya hasta me reenvolsaron el dinero que page por mi seguro, no de quien dependa dar el credito, pero yo estoy muy agradesida porq page mis deudas casi perdia mi casa, de hecho el dia que m liberaron mi credito fui a sus oficinas para darle una propina extra a la Lic. Que me atendio pero ella no me quizo agarrar el dinero, espero y a los demas no tarden en darles su credito, ah y si es licenciada porque pude ver su Titulo con su foto d compañeros y su nombre completo en su oficina cuando estuve ahi.
Estoy tramitando un préstamo y me ataña la duda esto si es real y concreto?
Buenas tardes,
Gracias por su paciencia, para el tratamiento jurídico para transferir rápido la cantidad correspondiente a su solicitud de crédito.
Los documentos legales, editar en parte por el notario sean diponible ahora.
Le enviamos automáticamente, dicho documentos a firmar, y regresar por mensaje electrónico.
También informarle que usted tiene que pagar 58 $ para la apertura de la cuenta bancaria (cuenta corriente) con el fin de realizar el depósito de su dinero del préstamo, que luego será transferido a su cuenta bancaria personal en Colombia mas rapido.
Asi enviarmos los documentos a firma, y una vez ok, confirmar lo para enviarte los daos para realizar el deposito de los gatos a pagar.
Esperamos una respuesta.
Gracias.
Servicios de Credito
Banco Société Générale Benin
Me puedes decir si tienes conocimiento de este supuesto Banco?
Agradezco su pronta respuesta
Aquí les dejo parte de la estafa del supuesto banco de la socialite radicado en Benin:
OJO todo cita que es una estafa
Buenos días
Lo reza buena recepción de su correo la información solicitada y le diré que no te preocupes verdad porque te encontraste tan rápido como sea posible y si y sólo si me ayudarías a ayudarle pero respetando nuestras condiciones y ser pronta y rápida con mi banco en operaciones de apriete
Me gustaría presentar el programa de reembolso de la siguiente manera:
Monto del préstamo: 200000 pesos
Duración del préstamo: 48 Meses
Tasa anual de crédito: 3%
Principio del crédito: 01/ 2016
Crédito de pago mensual: 4427 pesos
EXCLUYENDO LOS PAGOS SEGUROS TOTAL: 212490 pesos
INTERESES TOTALES: 12490 pesos
Ahí tienes pues su calendario de reembolso, para eso, le tendrá que reembolsarme una suma total de 212490 pesos incluido el interés total.No obstante, quiere pues confirmarme si eso le conviene dejándome al mismo tiempo la información siguiente así abajo para que pueda a mi banco puede empezar las operaciones con ustedes si está de verdad en la necesidad de financiación
INFORMACIÓN PARA PROPORCIONAR A SU SOLICITUD DE PRÉSTAMO:
INFORMACIÓN PERSONAL: …
Información Bancaria: …
DOCUMENTOS QUE PROPORCIONAN: …
En caso de que su aplicación sería aceptada, ser conscientes de que toda la información proporcionada anteriormente debe estar justificada antes de la transferencia de fondos a su cuenta
Apreté tan esperando información si mis condiciones debe ser para presentar su programa de pago
Gracias
Gracias por compartirlo Eduardo, así le será más sencillo a otros lectores identificar este tipo de fraudes.
Por cierto, edité su formato (negritas y cursivas) para que quede claro el texto fraudulento y de que estás aportando un ejemplo y no que tú estés ofreciendo el préstamo. Confío no tengas inconveniente por ello 😉
Banco Société Générale Benin No hagas ningún trato con ellos a mi me estafaron casi con 10,000 pesos y nunca me volvieron a contestar correos.
Hola a todos quiero que sepan que yo solicite un credito con Grupo Estrategico Financiero y obtube mi credito en 15 días, fui directamente a sus oficinas me atendio muy bien la Licenciada Patricia Navarrete y me explico todo muy bien, compre mi seguro con ellos y ahorita ya page todas mi deudas, no inventes tonterias.
Virginia creo q nadie inventa tonterias, digo si lo dices por la.situacion que expuse me atrevo a contestarte porque a la fecha esa bola de rateros no nos han depositado nada y ni si qiera tienen la atencion de comunicarse y decir como va el prestamo o alguna notificacion, si a ti te resolvieron a la brevedad que bueno creo q no todos corremos con esa suerte a nosotroa por desgracias nos ROBARON ;/
Viginia, yo tambien tengo casi mes y medio que solicite el prestamo sin respuesta y es por lo mismo que estamos preocupados por la pérdida de nuestro dinero, van a llegar los 60 días del contrato y temo que ya no me den mi prestamo. Qué excelente que en 15 dias te hayan depositado y que Patricia Navarrete si te haya atendido. A mi me tocó la Lic Natalia y no contesta mis llamadas ni correos. Es desesperante y da gran impotencia no tener respuesta. El dinero fue mucho para nada.
MI PREGUNTA ES LA SIGUIENTE, SI EL GOBIERNO ESTA SABIENDO DE ESTE TIPO DE FINANCIERAS PORQUE NO HACEN NADA, ES DECIR, MANDAR A INVESTIGAR QUE TODO ESTE EN REGLA, QUE ESTEN INSCRITOS ANTE HACIENDA, QUE REALMENTE SEAN QUIENES DICEN SER, O SERA QUE LOS DEL GOBIERNO TENGAN TAMBIEN SU «PARTICIPACION» POR DEJAR OPERAR A ESTE TIPO DE FINANCIERAS?
Hola mauricio disculpa, yo igual explique la situacion de mi esposo con la empresa grupo estrategico solo queria hacer una pregunta me dijeron q no nos han depositado el prestamo porque apesar del pago garante de 4580 y el pago de honorarios debemos hacer un disque pago al SAT porque dicen q por cada 50mil pesos prestados tenemos q realizar otro pago que tanto es verdad eso?
Hola Gabriela, y de cuanto te dijeron es el importe del pago al SAT??. Le dieron garantía del depósito?? Gracias
Saludos cordiales, excelente informacion
Me alegra que te fuera de información Jean, ¡éxito en tus proyectos! 😉
A mi esposo le acaba de pasar algo similar la empresa se llama Grupo Estratégico de Planeacion Financiera SA de CV le dijeron que era candidato a un credito de 100,000, pero era mucho dinero para nosotros le ofrecieron 70,000 y 50,000 agarro el credito por 70mil y como el estaba en buro le pidieron un disque pago garante y un pago de reserva dio en total 9,000 pesos y le dijeron q en 5 dias habiles caia el prestamo, eso fue el 31 de agosto 2015 y a la fecha del dia de hoy 12 de sept 2015 no le resuelven nada la Lic. Le dijo el dia miercoles 9 de sept por llamada telefonica que su credito estaba autorizado para el dia viernes 11 y q ese dia caia su transferencia, pero no recibio nada de dinero aguas con esta empresa porque realmente estamos en duda y no sabemos realmente si van a deposiitar el prestamo, a nosotros se nos hiso facil dar los 9,000 pesos ya q nos urge un credito porque estoy embarazada y necesitabamos dinero para mis estudios, medicamentos y pagar la atencion medica, esa empresa nos dieron muchas facilidades y se me haria muy injusto q esta gente no pague por sus fraudes. A diferencia del sr. Rodolfo a mi esposo no le dieron ningun papel en donde diga que ellos se deslindan creen q si no depositan el credito pueda demandar con una carta compromiso firmada por ellos en dodn se compreten a que el credito sea depositado en menos de 5 dias habiles de verdad ayudenme a saber mas de esto gracias
Hola Gabriela,
Lamento mucho que hayan sido víctimas de lo que al parecer es un timo. Levanten ante la PROFECO y la CONDUSEF una demanda contra esta empresa, y aprovechen para preguntar si hay más demandas interpuestas. De ser así y si éstas ya pasaron al plano penal, traten de ubicar al abogado que les representa para que se sumen a la demanda colectiva. Desgraciadamente en estos casos, sobre todo cuando el defraudador se encuentra en otra ciudad, lo más efectivo es entablar una demanda colectiva en lugar de una individual.
Mis mejores deseos para que todo se resuelva pronto y de la mejora manera 😉
Mauricio, ya chequé y no hay en profeco más que una demanda por no querer devolver el importe al momento de cancelar el contrato. En mi caso ¿Que puedo hacer Mauricio si ya firme la carta de desistimiento?. Los whatsapp ¿Sirven para comprobar que si me habían autorizado el crédito?, Llamadas grabadas
Hola nuevamente Rodolfo.
No te preocupes por la carta de desestimiento ya que siempre podrás argumentar que fue parte del fraude. Si no hay más reclamos ante la PROFECO es posible que la empresa en cuestión sí haya cumplido a otros clientes en el pasado. Ante esto, interpon tu demanda ante la PROFECO. Si la empresa acude y se da la gestión por parte de la procuraduría, ¡excelente! Si no acuden, el reclamo ante la profeco forma parte de la documentación para abrir una demanda por fraude. Resguarda whatsapps y el audio de las llamadas, ya que todo ello es evidencia a tu favor.
Suerte!
Mil gracias Mauricio.. En verdad agradezco la atención y asesorias que nos das.. valen oro.
No hay de qué Rodolfo, es un placer aportar mi granito de arena 😉
Gabriela, ojalá y si les depositen el dinero, la verdad como dices No es justo que jueguen de esa manera con nosotros, nadie contesta las llamadas y en mi caso con ese documento que firmé ya se que no puedo hacer nada. Por favor, comenta si te depositaron.
Hola Gabriela, siento mucho lo que te sucede, también estuve tentada a solicitar préstamo en ese lugar, cuando Mauricio publicó este artículo.
Por favor puedes decir como va tu situación. Disculpa la intromisión, pero me gustaría tener más información.
Ojalá tu situación se resuelva favorable.
Saludos
Grabriela,disculpe la intromision, ya le depositarón a su esposo la cantidad acordada. ¿Ha logrado comunicarse? ¿Que le han dicho? –
Mauricio, gracias por tus recomendaciones, desafortunadamente no cheque tu pagina antes y al parecer cai en este tipo de fraudes. La empresa se llama Grupo Estratégico de Planeacion Financiera, solicité un crédito de 50,000.00 , desde un momento me dijeron que si era candidato y que me se solicitaba un pago de 4,580.00 pesos más 3 mensualidades de 700 pesos, firmé un contrato, deposite lo que me solicitaron y despues me dijeron que para concluir el proceso debía de firmar un documento donde se cancelaba el contrato con ellos, esto me dijeron que porque ya pasaba directamente con la financiera y de esta forma ellos ya habían hecho su trabajo. Lo mandé hace dos semanas y es momento que no tengo ni respuestas por correo ni me atienden mis llamadas. Mucho cuidado con esta financiera, se sabe que su labor es ser intermediarios, pero no cumplen con nada de lo que dicen, porque nunca te muestran documentos donde la financiera que te va a prestar te autorizó el crédito. Yo ya caí pero espero no caiga nadie más, ellos se protegen y uno simplemente no puede hacer nada legalmente. NO CAIGAN, es un fraude.