Pedro me contactó hace un tiempo solicitando mi opinión: como necesitaba un préstamo de $5000 para pagarlos en dos meses decidió buscar en Internet, encontrando finalmente a Inter Biu Credit Union, una organización dedicada a ayudar a las personas que necesitan un préstamo. Lo que levantó su suspicacia fue que todo el contacto era por correo sin dar un teléfono al cual hablar, además de que le solicitaban realizar un depósito del 3% por «impuestos de la deuda tributaria» para liberar el préstamo.
Hice entonces una breve investigación: busqué más información de esa empresa en Internet y me topé con algunas curiosidades:
- La dirección electrónica de la organización era interbiucreditunion.devhub.com Esta dirección representa que la página de interbiucreditunion está hospedada en el servidor de devhub.com ¿Y quién es devhub? ¿Alguna institución financiera o una ONG para ayudar a los necesitados?
- Pues resulta que ninguna de las dos: devhub.com es un servicio de hospedaje gratuito donde cualquiera puede crear un sitio web. Es decir, la supuesta organización no rentó un servicio de hospedaje profesional que garantice la atención a sus clientes. ¿Fue porque no tienen dinero? Si ese fuera el caso, ¿de dónde sacan entonces el dinero para los préstamos?
- Entrando a su portal me topé que en la presentación de la empresa dice explícitamente que “fue fundada por tres prestamistas que quieren ayudar a las personas que necesitan un préstamo“. ¿Y quiénes son esos tres prestamistas? No lo dice. ¿Dónde se ubican sus oficinas? Tampoco lo dice. ¿En qué teléfonos puedes contactarlos? Tampoco lo dice.
- Entonces decidí ver qué se dice de esa empresa en las redes para así tener referencias… Y resultó que nadie habla ni bien ni mal de la «organización». Aparecía, eso sí, en cientos de páginas donde se pueden poner anuncios gratuitos.
¿Conclusión? La posibilidad de que sea un fraude es gigantesca… De hecho, me atrevería a apostar que más que una posibilidad, es una certeza. Finalmente Pedro no hizo el depósito y solucionó su necesidad de otra manera.
Vivimos momentos difíciles sin importar tu lugar de residencia. Alrededor del orbe se escucha de incremento de impuestos, desaceleración económica, aumento en los precios… y lo común, aunque no se publique en las noticias, es que los salarios no se incrementan con la misma velocidad. El escenario perfecto para que las personas busquen financiamiento.
Y sabiendo lo anterior, no faltan delincuentes (por no decirles más feo) que buscan aprovechar la situación, ya sea cobrando intereses altísimos, ya sea estafando a los incautos. En el caso de estudio fue relativamente fácil identificar que el prestamista era un defraudador disfrazado, pero si consideramos lo barato que es contratar un dominio propio y que alguien con mayor malicia puede muy bien imitar el contenido de una página de una casa financiera seria, queda claro que hay otras cosas en las que debes de fijarte antes de contratar un préstamo a través de Internet:
- Confirma la existencia de la empresa. La mayoría de los países tienen algún organismo gubernamental que regula a las instituciones financieras y a las de crédito (en México puedes confirmar las empresas reguladas en la CONDUSEF)
- Es difícil que te den un préstamo sin pedirte algún tipo de garantía así como tus datos personales. Si no te los piden, aléjate… Y si te los piden, piensa que estás dando información muy delicada como tu domicilio y nivel de ingresos a un desconocido ¿seguro que quieres hacerlo?
- Busca en directorios telefónicos y páginas amarillas a quien te pretende otorgar el préstamo, y confirma que la dirección y teléfono coincidan.
- Busca en las redes sociales. Es un hecho que de cualquier banco verás que están echando pestes, pero lo que buscas es precisamente eso ¡que hablen de quien te pretende dar el préstamo! Demasiado silencio es sospechoso.
- Pregúntate seriamente, ¿por qué no acudes a fuentes de financiamiento más ortodoxas como bancos, cajas de ahorro y crédito popular (registradas), o la propia empresa para la que trabajas? Demasiadas facilidades conllevan, normalmente, mayores costos de financiamiento y métodos más «duros» para cobrar adeudos vencidos.
Y lo más importante de todo: Si estás evaluando un préstamo,
¿En verdad necesitas aquello por lo que te vas a endeudar? Porque si en vez de endeudarte para comprarlo hoy ahorraras esa misma cantidad que estás dispuesto a pagar al prestamista, podrías adquirirlo sin endeudarte, a un menor precio, y llevándote unos pesos extras por los intereses generados por tu dinero.
¡Éxito!
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Referencias
- Imagen: Eurasia Hoy
HOLA ME PUEDEN DECIR ALGO SOBRE LA SRA MARIE LINE GHISLAINE
Don maurio aun no resivo respuesta del mensaje
Don maurio priego disculpe que le haga esta consulta usted conose a la señora anastasia alguna ves fueron colegas de trabajo o participaron en algun grupo quisas suene raro la colsulta pero como estan los tiempos ya no hay que creerle a nadie no quiero que se moleste pero soy preguntona ella tiene informacion de la gente donde les pidio asta fotos de carnet quisas deverian denunciar para que investiguen usted tiene harta informasion por que no lo a echo si sabe arto y a investigado eso es lo que no entiendo
Hola Margarita,
No comprendo a qué te refieres al mencionar si alguna vez esta persona que se hace llamar Anastasia y yo fuimos colegas, o qué te hace pensar ello. No la conozco… Si es que en verdad es «ella». Al fin y al cabo, si son estafadores, difícilmente darán sus nombres reales.
Respecto a denunciar, ¿a quién? ¿En qué país se encuentran? De todo esto no sé más que tú.
¡Éxito!
Mi llerno entrego informacion para un prestamo y ahora tiene que depositar 26000 pesos en benin africa pero me parese raro ya que no tiene que firmar nada aun la transferencia no la ase y que pasa con la informasion que entrego
Hola Margarita,
Como ya habrás leído de otros lectores, estos «amigos» de Benin son estafadores. Por tanto conversa con tu yerno para evitar que pierda esos 26 mil pesos. Respecto a la información que ya entregó, es poco probable que su familia enfrente algún tipo de riesgo físico ya que estos delincuentes operan de manera internacional a través del fraude, encontrándose la mayoría de las veces en otros países al otro lado del globo.
Sin embargo sí es posible que, viendo que casi muerde el anzuelo, se enfoquen en hacerle llegar otro tipo de anzuelos, de manera que a partir de ahora debe ser más prudente ante información que reciba sin haberla él solicitado antes previamente. Y aún que le lleguen correos o llamadas supuestamente del banco, es mejor que no siga liga alguna y no acepte nada sino hasta que haya confirmado directamente en una sucursal del banco que la carta es real.
¡Éxito!
que me dicen de wernerpaool , yves laugier stellastuart ,annais verlaguet , rodriguez nasario, todos de benin estafadores es un grupo por el mundo
Tened cuidado con el Sr Adelio Jose Sánchez Cembellion es de taratopo pero las operaciones de estafa y Robo las hace en Benin y unos de sus bancos el banco Atlánti es la tapadera.. Tened mucho cuidado con este señor es un sinverguenza
Estuve a punto de caer busque el nombre de anastasia mazzi y encontre esta info. Gacias a dios se me prendio la ampolleta y averigue antes de depositar lo malo es que di mis datos y tengo miedo de lo que pueda pasar voy a tratar de hacerlo viral para que nadie mas caiga. Siempre dicen hay gente muy mala pilla y estafadora pero tambien hay gente tonta que les cree hoy me aiento una de ellas y e que la necesidad te lleva a creer hasta en el viejito pascuero. Gracias por la info me salvaron
No hay de qué Ana,
Me alegra haberte podido prevenir y que no cayeras en la trampa. Como bien dices no es que la gente sea tonta, sino que hay mucha necesidad y nuestra naturaleza nos lleva a confiar en los demás… Y de esto es de lo que los pillos se aprovechas. Por tanto es genial tu idea de hacerlo viral: Es la mejor manera de prevenir a otras personas que también se encuentran en una situación de necesidad para que no caigan.
Respecto a los datos que compartiste, no creo que representen un riesgo para tu integridad física y la de tu familia, ya que generalmente esta gente busca incautos con el riesgo más bajo posible y normalmente lejos de donde realmente viven. Lo que sí es que no deberás bajar la guardia, ya que ahora que vieron que «casi» caes, pueden buscarte por otros medios, con otras identidades, con otros mensajes, siempre buscando lograrte engañar (paquetes de vacaciones, seguros, programas de estudios… Lo que sobra son sus mecanismos para estafar).
¡Éxito!
Buenas tardes ..a mi me paso algo muy parecido me llego un mensaje de un ecuatoriano. ..y decía que a el le habían prestado para tener su negocio propio …y me envio un correo electrónico yasminebelver@hotmail.com y esta gente me pide que envíe un dinero a un país africano llamado benin y les hiciera el deposito en western unión. ..pero me dio desconfianza y gracias a dios no cai…tengan cuidado con estos estafadores
hola, me gustaria saber si conocen a la señora Marie lineGhislaine…… es una señora que dice prestar dinero,pero estuve leyendo loscomentarios anteriores y me queda claro que es una estafadora…. pide un deposito por wester hacia Benin a nombre de ERICK CARLOS GOMEZ,, yo no se como estas empresas se prestan para hacer este tipo de negociaciones deberian tener mas informacion de la persona para enviar el dinero,,,,,,,, esta empresa solo pide nombre y país destino a ellos es que deben seguirles algun tipo de situacion judicial
Hola Janeth,
El verdadero problema es que no sabemos físicamente dónde se encuentran estos delincuentes y cuales son sus nombres verdaderos (Marie y Erick muy posiblemente sean inventados). ¡Podrían estar en cualquier lugar del mundo! Por ello, más que esperar a que la ley los atrape, lo que tenemos que hacer los individuos es ser prudentes y no dejarnos deslumbrar con espejitos.
¡Gracias por compartirnos tu experiencia!
Hola Mauricio, excelente información es la que proporcionas.
Hay una página en internet que anuncian mucho «meurgeunalana», eh buscado información sobre ellos pero nada. Y lo que mas llama la atención que es una empresa, se llama GRUPO ESTRATEGICO EN PLANEACION FINANCIERA SA DE CV
Entonces no puedo encontrar algo donde este regulada
Hola Ary,
Gracias por el valor que otorgas a la información que compartimos. El saber que es de utilidad es mi mayor recompensa 🙂
Donde puedes consultar si la empresa en cuestión se encuentra regulada es en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (wwww.cnbv.gob.mx) dentro del patrón de Entidades Supervisadas. Le día una primera pasada al padrón y no encontré a esta empresa… Posiblemente sean agiotistas, o peor aún, defraudadores… Recomiendo prudencia.
¡Éxito!
Gracias por tomarte la molestia de checar y por el apoyo que proporcionas.
Eres una persona de gran valor.
Saludos!!!