La Ley contra el Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

Mauricio Priego 08/Jul/2013 1.281
La Ley contra el Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta?

Con la cercanía de la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, he estado recibiendo diferentes consultas sobre la afectación que la nueva ley podría tener sobre el ciudadano común: Personas que reciben apoyos económicos de familiares, personas que venden algún vehículo y necesitan enviar el dinero a un familiar, personas que fungen como intermediarios en la venta de un terreno… En fin, personas que temen que al realizar algún depósito, envío o transferencia importante de dinero, pudieran verse señalados como sospechosos del delito de lavado de dinero. Sin embargo, y para sorpresa de muchos, no es de eso de lo que trata esta nueva ley




La nueva ley lo que hace es:

  • Identificar aquellas actividades vulnerables que pueden ser utilizadas para lavar dinero;
  • Determinar cómo debe identificarse a las personas participan en esas actividades, quién debe identificarlas y bajo qué condiciones;
  • Determinar bajo qué circunstancias se deben reportarse a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público estas actividades;
  • Determinar bajo qué condiciones está prohibido el uso de efectivo y metales preciosos para pagar los productos o servicios propios de estas actividades.

En la siguiente presentación pueden ver  las principales actividades vulnerables, las fechas de entrada en vigor de la nueva ley y las multas por no cumplirla:

La Ley Anti Lavado de Dinero, ¿Cómo te afecta? from Mauricio Priego

(En caso de no ver la presentación, sigue esta liga)

¿Y qué pasa cuando Hacienda recibe un aviso? En su caso podría solicitarle, a quien realizó la actividad vulnerable, demostrar el origen legal de los recursos con los que se realizó la operación. En caso de no demostrarlo podría verse acusado de enriquecimiento ilícito entre otros delitos… Y claro, si pagó la persona en efectivo montos arriba de lo permitido, sería acreedor a las multas correspondientes.

¡Éxito!

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1.281 Comentarios »

  1. Irma 01/Ago/2018 en 12:11 pm - Responder

    Hola, Mauricio, necesito ayuda. Este es mi caso.Soy mexicana pero resido en Canada desde el 2010. Tengo una casa del infonavit y para pagar la mensualidad tuve que abrir una cuenta bancaria en Mexico y cada vez que voy deposito el dinero suficiente p/pagar 6 meses de mensualidades al infonavit via internet. Ya me harte de tener que ir solo a depositar. La ultima vez no me quisieron cambiar los dolares en el banco. Pedi un prestamo a mi banco en Canada para pagar la casa por descuento anticipado y quitarme el problema de ir a Mexico a depositar.
    El problema es COMO PUEDO INGRESAR 15,000 DOLARES A MEXICO p/ pagar mi casa. No puedo hacer transferencia bancaria ni por 1,000 dls (intente 2 veces), por WU solo puedo enviar 999 dls por dia. Si no me quisieron cambiar unos pocos de dolares p/depositar los pesos a mi cuenta, entonces dudo que si llevo un cheque de mi banco en Canada por 15,000 dls lo pueda cambiar o depositar a mi cuenta o pagar al infonavit. Que puedo hacer, alguna idea?
    me urge, gracias!
    Si me puedes contester directamente a mi correo electronico…por favor

  2. Gloria Edith Palomares Fernández 16/Jun/2018 en 1:48 pm - Responder

    Buenos dias Sr. Mauricio
    Mi pregunta es cuanto y de cuanto es el porcentaje cuando se vende una propiedad. Gracias y hasta pronto

    • Mauricio Priego 19/Jun/2018 en 6:21 am - Responder

      Buenos días Gloria,
      Me agarras fuera de contexto… ¿Porcentaje de qué? ¿De impuestos?

  3. Ara 14/Abr/2018 en 12:44 am - Responder

    Sabes mauricio,quiero comprar un terreno pero lo compraré con mis ahorros de años y no puedo demostrar y quieren transferencia para pagarlo como puedo hacerle tendré algún problema

    • Mauricio Priego 16/Abr/2018 en 6:13 am - Responder

      Hola Ara,
      Es probable que sí llegues a tener un problema.

      Desconozco el monto del terrero, pero no creo que sea inferior a los 100 mil pesos. Por tanto, en el momento que realices el depósito en el banco, éste informará de la operación al SAT respetando las leyes vigentes. Y por el monto, hay una probabilidad importante que el SAT lo considere un ingreso no reportado y te requiera para pagar los impuestos correspondientes, teniendo la posibilidad incluso de congelar tus cuentas bancarias para forzarte a hacerlo.

      La manera de evitarlo es tener evidencia documental del origen de tu dinero, así como de que en su momento pagaste los impuestos correspondientes. De tener esta evidencia podrías acudir a la PRODECON (Procuraduría de la Defensa del Contribuyente) para que te asesoren gratuitamente. Pero si no los tienes, es poco lo que se podrá hacer.

      Otra idea es que lo converses directamente con el notario con el cual se realizará la compra-venta. Seguramente ya se ha topado con situaciones semejantes y quizá ya les haya dado la vuelta…
      Mis mejores deseos para que todo se resuelva de la mejor manera

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